Kreditmanagement digitalisieren
Von Excel zu Enterprise: BDF EXPERTS unterstützt Agrarkonzern bei erfolgreicher Kreditmanagement-Digitalisierung
Inhalt
Die Aufgabe war klar: Ein internationaler Saatgut-Konzern mit Milliardenumsatz modernisierte seine Kreditrisiko-Verwaltung im Rahmen der S/4HANA-Migration. Tausende von Landwirten und Genossenschaften weltweit kaufen auf Rechnung – das neue System sollte Kreditentscheidungen effizienter und transparenter gestalten.
Die Ausgangslage: Optimierungsbedarf im Milliardengeschäft
Der europäische Marktführer für Saatgut hatte sich für eine umfassende Transformation entschieden. Mais-, Rüben- und Getreideproduzenten in über 30 Ländern vertrauen auf das Unternehmen. Das bisherige Kreditmanagement bot jedoch noch Verbesserungspotenzial:
- Kreditlimits dezentral in Excel-Dateien verwaltet statt zentral in SAP
- Genehmigungsprozesse ohne einheitliches System – unklare Verantwortlichkeiten
- Compliance-Optimierung durch bessere Dokumentation von Kreditentscheidungen erforderlich
- Fehlende Integration externer Bonitätsdaten aus Quellen wie Dun&Breadstreet
Die Lösung: SAP Advanced Credit Management als Erfolgsrezept
Phase 1: Soft Go-Live – Überwachung ohne Einschränkungen
Vollständiges technisches Monitoring aller Kreditprüfungen wurde implementiert, jedoch ohne Auftragsblockierung. So konnte das System erfolgreich stabilisiert werden.
Phase 2: Hard Go-Live Pilot – Fokussierte Umsetzung
Eine Pilotgesellschaft ging mit aktiver Blocklogik live – der erfolgreiche Praxistest unter Realbedingungen.
Phase 3: Hard Go-Live – Erfolgreicher globaler Rollout
Die Ausrollung auf alle S/4HANA-Gesellschaften mit vollaktivem Kreditmanagement wurde erfolgreich abgeschlossen.
Das Herzstück der Lösung: Ein segmentbasiertes Kreditlimit-Modell mit 1:1-Zuordnung zu Credit Control Areas. Jeder Business Partner erhielt ein dediziertes Main Credit Segment für globale Limitsteuerung und dessen Überwachung.
Kernkomponenten der Implementierung:
- 96 Kombinationen von Item-Kategorien wurden für Kreditrelevanz konfiguriert – ein umfassendes Customizing, das sich ausgezahlt hat
- Mehrstufige Workflows für Kreditentscheidungen mit automatisierten Schwellenwerten (20k / 500k / 2 Mio EUR)
- Definition von Kreditgruppen für verschiedene Vertriebskanäle (Webshop, Standard, Kunden/Lieferanten)
- Risikoklassen mit Score-basierter Logik (High, Moderate, Low)
Fiori Apps & operative Werkzeuge:
- Implementierung der Fiori-App „Manage Credit Limit Requests“ für systemische Freigabeprozesse
- Massenzuweisung der UKM000-Rolle an Business Partner für effiziente Rollouts
- Vorbereitung auf Massenmigration von Credit Segment-Zuordnungen für spätere Implementierungen
- Definition von KPIs für ein tiefgreifendes Reporting zur Kreditlimitüberwachung
Integration in den SD-Prozess:
- Nahtlose Einbindung: Von der Preisfindung bis zur Kreditexpositions-Berechnung läuft alles automatisch
- Anpassung von SD-Konditionsschemen zur Sicherstellung der korrekten Wert-Berücksichtigung eines Kundenauftrags
- Spezifische Zuordnung der Kreditprüfungen zu relevanten Auftragsarten
- Strategische D&B-Integration vorbereitet: Pflege von Feldern wie DUNS, PAYDEX, Net Worth, Credit Limit Recommendation
- Bewusst ohne API-Anbindung im Soft Go-Live – Daten werden zunächst manuell gepflegt
- Technische Grundlage für künftige automatisierte Bonitätsdaten-Integration mit SAP Cloud for Credit Integration geschaffen
Der erreichte Mehrwert: Von der Optimierung zur Exzellenz
- Vorher: Kreditdaten dezentral in Excel, manuelle Prozesse, Verbesserungsbedarf bei Compliance, fehlende Bonitätsdaten-Integration
- Nachher: Zentrale SAP-Datenhaltung, automatisierte Workflows, revisionssichere Dokumentation, Vorbereitung für externe Datenquellen
- Finance/AR: Deutlich beschleunigte Bearbeitung und präzisere Freigaben durch systemgestützte Entscheidungsprozesse
- Vertrieb: Klare Eskalationswege bei Auftragsfreigaben und transparente Kreditstatus-Information
- Management: Reduktion des Ausfallrisikos und strategisches Reporting in Echtzeit mit vollständiger Nachvollziehbarkeit aller Kreditentscheidungen
.Messbare Verbesserungen:
- Vollständige SAP-Integration: Alle Kreditlimitdaten sind nun direkt in SAP abrufbar und müssen nicht mehr über Excel-Tabellen verwaltet werden
- Prozessstandardisierung: Einheitliche Kreditvergabeprozesse über alle S/4HANA-Gesellschaften hinweg
- Compliance-Stärkung: Revisionssichere Dokumentation aller Kreditentscheidungen mit klarer Aufgabentrennung
Was dieses Projekt einzigartig macht
Die mit SAP PPG und PRS realisierte Lösung erlaubt eine regelbasierte Verschmelzung aus Bewährtem und Innovativem – gewachsene Engineering-Strukturen werden erhalten, ohne Abstriche bei der Zukunftsfähigkeit. Neuartige Strukturkonzepte wie die Produktions Auftrags Struktur (POS) sorgen für mehr Durchgängigkeit, Nachvollziehbarkeit und Effizienz – ein modellhafter Schritt für die gesamte Branche. Bereits während des Projekts wurden weitere Prozessoptimierungen identifiziert, deren Umsetzung für die nächsten Phasen geplant ist. Die Voraussetzung: Die flexible PRS-Architektur kann jederzeit ohne Bruch angepasst werden.
Der Erfolg:
Während viele Unternehmen bei der S/4HANA-Migration nur ihre bestehenden Prozesse übertragen, nutzte dieser Agrarkonzern die Gelegenheit für eine umfassende Neugestaltung seines Kreditmanagements. Das Ergebnis? Ein System, das nicht nur funktioniert, sondern skaliert – von einer Pilotgesellschaft bis zum erfolgreichen globalen Rollout mit vollständiger Vorbereitung für künftige Erweiterungen wie die D&B-Integration.
Über BDF EXPERTS
BDF EXPERTS ist die Marke der bdf consultants GmbH, einem führenden SAP-Silber-/SolEx-Partner mit einer übergreifenden Gesamtkompetenz in den Bereichen Digital Supply Chain und Corporate Finance & Treasury (CFT).
BDF EXPERTS unterstützt Unternehmen seit mehr als 25 Jahren auf Basis von SAP ERP und S/4HANA dabei, messbare Wertschöpfung durch durchgängig digitalisierte Prozesse zu erzielen. Im Bereich Digital Supply Chain hat BDF EXPERTS besondere Expertise im ganzheitlichen Datenmanagement entwickelt.
Mit SAP PPG (Product and Process Governance) bietet BDF EXPERTS eine innovative Lösung zur zentralen Steuerung aller Produkt- und Prozessdaten in SAP und schafft damit die Grundlage für datengetriebene Geschäftsmodelle.
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