09.05.2022
Inhouse Cash
Die seit Jahren vorherrschenden Herausforderungen des Cash- und Liquiditätsmanagements mit Blick auf den gruppenweiten Zahlungsverkehr fordern nationale und international agierende Unternehmen stark. Mangelnder Überblick der Liquiditätssituationen innerhalb der Konzernstrukturen, die Masse an dezentral genutzten Bankverbindungen der Tochtergesellschaften, unzureichende zentrale Cash Visibility gekoppelt mit hohen konzernweiten Kosten, veranlassen die Suche nach digitalen Lösungen.
Der Nutzen einer Inhouse Bank
Die Einführung einer Inhouse Bank mit SAP Inhouse Cash inklusivem Aufbau einer Payment Factory ermöglicht die Optimierung der konzernweiten internen und externen Zahlungsprozesse. Alle Zahlungsinformationen sind in einem zentralen SAP-System vorhanden. Dies gewährleistet ein durchgehendes Netting von Intercompany Zahlungen zwischen den Konzerngesellschaften.
Die zentrale Steuerung der Inhouse Bank ermöglicht eine konkrete Übersicht aller anstehenden Zahlungen mit der Möglichkeit, z. B. valutagenaue Zahlungen oder Skonto Berücksichtigungen für sich zu nutzen. Des Weiteren kann durch die Optimierung der Zahlungsprozesse die Anzahl der Zahlungen an externe Businesspartner stark optimiert werden.
Einsparungsmöglichkeiten durch die Reduzierung von extern bestehenden Bankkonten bieten nicht nur einen positiven monetären Effekt, sondern auch der Blick auf die dadurch erzeugten Synergieeffekte z. B. in Bezug auf die Reduzierung der Cash Management relevanten Geldbewegungen zeigen entsprechend positive Auswirkungen im operativen Tagesgeschäft. Der frühzeitige Einfluss der Inhouse Bank relevanten Bewegungen in die Tagesdisposition kann die Optimierung der liquiden Mittel verstärken.
Der Aufbau einer Inhouse Bank leistet prozessual als auch aus Compliance Gesichtspunkten einen enormen Beitrag zur angestrebten Treasury & Cash Visibility.
Cash Visibility – der zentrale Punkt
Ziel eines zukunftsträchtigen Unternehmens muss die Ausnutzung aller bestehenden Synergieeffekte rund um das Kernziel CASH VISIBILTY sein. Gerade in Zeiten der vorherrschenden S/4 HANA Transformationen sollte der Blick auf die gruppenweiten Treasury Prozesse gelegt werden. Eine isolierte Betrachtung ist nicht ratsam und führt zu gegenläufigen Aktivitäten in Bezug auf die Ausnutzung der Synergieeffekte. Die prozessuale End to End Betrachtung in Bezug auf modulübergreifende Prozesse gilt als Erfolgsfaktor.
Für BDF steht im Rahmen der Implementierung von SAP Inhouse Cash vor allem das Kernziel unserer Kunden im Fokus. Unter Berücksichtigung von möglichst standardisierten und automatisierten Prozessen steht BDF für die Compliance sicherer gruppenweiten Zahlungsprozesse, als auch für eine lösungsorientierte und kundenindividuelle Vorgehensweise.
